一、總體概況

（一）學位授權點基本情況

本學位點緊扣保險業高質量發展與粵港澳大灣區戰略需求，依托金融學（含保險學）省級重點學科，形成商業保險與保險規制、社會保險與精算、農村保險與金融三個研究方向，設置商業保險與政策性保險、保險科技與保險精算兩個專業方向。前者突出政保結合與灣區協同，聚焦保險監管、政策性保險與健康養老保障；後者強調精算建模、風險量化與數智化分析特色。兩個專業方向共同支撐“厚基礎、強能力、重應用”的人才培養體系。

本學位點在2023年引進1名具有博士學位和科研潛力的青年教師。截至2023年12月，學位點共有教師23人，其中博士學位獲得者21人，占比91.30%；教授及研究員4人，副教授及副研究員7人，形成了較為合理的師資梯隊。師資隊伍以中青年教師為主（26-45歲占比73.9%），3名教師具有行業從業經曆。同時，今年依托行業資源新聘任行業導師11名，累計聘任行業導師51人，主要來自人保财險、平安财險、太保财險等大型保險機構高管層，為實施“雙導師制”奠定基礎。近3年來，師資團隊累計發表論文60餘篇、出版專著1部，多篇發表于《金融研究》等高水平期刊；教師主持國家級項目8項，教育部項目4項，其他省部級項目20項，科研成果多次獲得政府采納。多位教師在中國社會保障學會、中國保險學會等學術組織擔任理事等職務；3名教師受聘為中國保險學會智庫專家等，累計承擔政府及行業研究項目20餘項。

學位點于2023年新增1個省級創新團隊、1個校級實踐教學基地（泰康養老保險股份有限公司廣東分公司校外實習基地）。學位點當前擁有2個省級創新團隊，1個省級科産教融合實踐教學基地，2個省級校外實踐教學基地，3個校級實踐教學基地，實踐教學範圍覆蓋承保、核保、理賠、風險管理、再保與保險科技等環節。學位點依托太保産險大灣區風險減量創新實驗室，有效拓展學生參與項目研究、産品開發與風險治理的機會。學位點與中國人保财險廣東省分公司和中彙人壽廣東分公司分别複辦和新建1個校企協同培養班，形成“崗前培訓—基地實習—優先錄用”鍊條式培養模式，為專業學位研究生的實踐能力與職業發展提供有力支撐。

在人才培養方面，學位點高度重視質量保障，通過聯合國内保險理論界知名專家及人保财險廣東省分公司高管共同制定培養方案，強調理論與實踐相結合。學位點計劃開設《财産與責任保險專題》《人壽與健康保險專題》等實踐課程，《保險科技》《綠色保險》《保險前沿專題研究》等前沿課程；通過院内孵化項目，完成原創教學案例11份，全部提交“2023年全國保險專業學位入庫教學案例”申請。

（二）培養目标與培養特色簡介

1.培養目标

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面落實黨的教育方針和立德樹人根本任務，以提高人才培養質量為核心，立足國家特别是粵港澳大灣區經濟社會發展需求，培養掌握紮實的經濟學、保險學理論基礎、風險管理與精算學理論方法和熟練的業務技能，具備較強的實踐創新能力，能夠勝任各級保險監管部門、中外保險機構、銀行、證券、基金、财富管理等金融機構、社會保障管理部門、各類企事業單位相關工作的高素質、應用型保險專業人才。

2.培養特色

根據2023版培養方案，本學位點正式設立“商業保險與政策性保險”和“保險科技與保險精算”兩個專業方向，構建了分類培養的特色體系。方向一注重保險市場實務與監管政策研究，方向二聚焦保險科技創新與精算技術應用。在培養方式上，啟動“雙導師”制，累計聘請校内碩士導師21名，來自粵港澳大灣區頭部保險機構的51名高管擔任行業導師，每名研究生配備一名校内導師和一名行業導師。在課程設置上，開設《保險法律制度與監管》《保險數理基礎》等方向特色課程，并設置《财産與責任保險專題》《人壽與健康保險專題》《精算模型》等專業選修課，強化學生的專業縱深能力。在培養過程中，積極推動CII、SOA等國際認證課程融合，鼓勵學生考取CFA、FRM等職業資格證書，年内1人通過CFA一級考試。本階段形成了“專業分類+國際認證+職業發展”的培養特色，為粵港澳大灣區保險行業發展提供專業化人才支撐。

（三）研究生規模及結構

本學位點在2023年招收保險碩士（MI）研究生39人，其中一志願1人，調劑38人。截至報告期末，在校研究生總數39人，尚無畢業生。根據培養進度，預計2025年迎來首屆畢業生。

二、研究生黨建與思想政治教育工作

（一）思政課程與課程思政

學位點自獲批以來高度重視思想政治教育工作頂層設計，在2023級培養方案制定中嚴格落實教育部要求，将《新時代中國特色社會主義理論與實踐》（2學分）列為必修課并設置于第一學期。同步推進課程思政建設，在專業課程設計階段，在《保險理論研究》《風險管理研究》等核心課程大綱中明确增設“保險業服務實體經濟”“中國特色保險市場的社會責任”等思政模塊，并在2023年9月開課後落實，強化專業教育與價值引領的有機結合。

（二）思想政治教育隊伍建設

2023年重點進行思政工作隊伍的基礎搭建，明确由學院黨總支副書記分管研究生思政工作，選定了1名專職輔導員（中共黨員）具體負責新生思想政治教育與日常管理。學生開學第一個月，由學院黨總支書記、院長主講“開學第一課”，并安排學術規範與科學道德專題教育。同時，确定了班主任選配方案，為23級保險專碩班配備1名優秀青年教師擔任班主任，構建基本的思政工作體系。

（三）研究生黨建與校園文化建設

首批39名研究生已于2023年9月入學，截至2023年12月，新生黨員組織關系轉入及黨支部籌建工作尚在進行中。在校園文化建設方面，重點組織了新生入學教育系列活動，包括專業介紹、圖書館資源使用培訓及校史校情教育，并支持新生參加“保險知識技能大賽”學科競賽和“保險學術大講壇”等集體活動，累計參加人次數超過250人次，旨在幫助新生快速融入校園環境，增強集體歸屬感。整體而言，2023年研究生黨建與校園文化建設的重點是完成新生入學的各項基礎準備與适應性引導。

三、研究生培養與教學工作

（一）師資隊伍

學位點已初步組建了一支專兼結合的師資隊伍。截至2023年12月，共有教師23人，其中博士學位獲得者21人，占比91.30%；教授及研究員4人，副教授及副研究員7人，形成了較為合理的師資梯隊。師資隊伍以中青年教師為主（26-45歲占比73.9%），3名教師具有行業從業經曆。同時，累計聘請校内導師21人，依托行業資源累計聘任了行業導師51人，主要來自人保财險、平安财險、太保财險等大型保險機構高管層，為實施“雙導師制”奠定基礎。

（二）課程教學

根據2023級培養方案，學位點于2023年開設了5門專業必修課，包括《中級經濟學（微觀）》（金山）、《保險理論研究》（丁繼鋒）、《風險管理研究》（劉白蘭）、《保險法律制度與監管》（楊莉）和《保險數理基礎》（劉會成）；開設了3門選修課，包括《人壽與健康保險專題》（王媛媛）、《精算學原理》（易沛）和《精算模型》（陳世金）；确定了28門選修課程。根據《太阳成集团tyc234cc研究生教學管理辦法》（粵金院〔2023〕53号）文件要求，建立教學檢查、監督、評價與處分體系，通過教學督導、随機聽課、現場檢查、問卷調查、專題座談會等多種形式進行教學檢查與監督；對于教學評價優秀的課程與教師，采取一定方式予以獎勵，對評價不合格的課程與教師，提出限期改進要求，改進後仍不能達到要求的，及時調整任課教師。教材建設方面，已确定采用《非壽險精算學》等國家級規劃教材，并啟動《保險企業經營管理》等特色講義的編寫工作。

（三）導師指導

學位點嚴格按照學校《碩士研究生導師選聘與管理辦法》開展導師遴選工作，2023年新增選聘校内導師10人，均具有副高以上職稱或博士學位，并具有一定的科研基礎。行業導師選聘側重實踐資曆，新增聘任11人均具有本科以上學曆及企業高管任職經曆。學位點已初步建立“雙導師制”框架，為每位研究生配備1名校内學術導師和1名行業導師。

2023年度學位點持續深化導師隊伍建設，重點推進三方面工作。在學術水平提升方面，舉辦“大數據在投資及風險管理中的應用”前沿培訓，增強導師學科前沿把握能力；在指導能力進階方面，開展“專業學位教學案例大賽經驗交流報告”“教育數字化論壇第三十期如何提高研究生數據分析與應用能力”等專題研修，提升案例教學與數字化指導水平；在科學道德建設方面，通過“導師首要職責與師德師風建設”“導學關系構建與溝通藝術”等報告會，強化師德師風與學術規範要求。全年組織導師培訓10場，參與120餘人次，導師隊伍綜合素質得到全面提升。

在導師指導研究生的制度要求方面，形成《太阳成集团tyc234cc碩士研究生導師遴選與管理辦法》（粵金院〔2023〕30 号），對崗位職責、任職資格的取得、招生資格的取得、招生名額、任職資格的撤銷等内容作了明确規定。其中，校内導師的崗位職責主要有：（一）對研究生進行思想政治、紀律、道德、治學、為人、安全等方面的全面教育。（二）制定并執行研究生培養計劃，指導研究生制定學業、職業規劃。（三）承擔研究生的教學任務，指導研究生撰寫論文；指導研究生參加實踐實習、學科競賽等活動。（四）協同有關部門做好研究生的畢業鑒定和就業指導。（五）職能部門和培養單位安排的其他研究生培養相關工作。

（四）實踐教學

在制度層面，嚴格執行《太阳成集团tyc234cc碩士研究生導師遴選與管理辦法》（粵金院〔2023〕30号），為每名研究生配備1名校内導師和1名行業導師（現有56名校外導師均為大中型保險機構高管），明确校外導師開設課程、指導研究生實踐實習、協助指導研究生學位論文、指導研究生就業等方面的職責，并納入年度考核。因研究生尚在課程學習階段，實踐教學的具體實施預計在2024年春季學期開展，行業企業參與人才培養的具體機制尚在進一步完善。屆時計劃通過“保險人才協同培養班”項目，安排部分學生進入相關企業實習。

（五）學術交流

學位點在2023年度積極組織研究生參加學術交流活動，并計劃從2024年起設立專項經費支持研究生參加國内外學術會議。學位點定期邀請國内外知名學者開展專題講座，2023年全年成功舉辦六場“廣金保險學術講壇”，分别邀請了來自北京大學的鄭偉教授、北京工商大學的王緒謹教授、南開大學的朱銘來教授和中山大學的申曙光教授四位保險學知名學者為研究生進行專場學術講座。

（六）論文質量

學位點已制定《保險碩士（IM）研究生人才培養方案》，明确鼓勵采用案例分析、産品設計、調研報告等應用型論文形式，預計2024年6月進入論文工作階段。論文評閱規則和質量标準尚在完善中。

（七）質量保證

學位點建立了完整的培養過程監控框架，根據《太阳成集团tyc234cc碩士學位論文工作管理辦法》（粵金院〔2023〕50 号）實行“開題-預答辯-匿名評審-答辯”四階段審查制度。

學位點建立了學位論文和學位授予管理制度，《太阳成集团tyc234cc學位授予管理辦法》（粵金院〔2023〕23 号）明确規定，碩士研究生申請碩士學位須符合以下專業條件：（1）修滿人才培養方案規定的課程與學分數，成績合格；（2）碩士學位論文通過答辯，成績合格。具有下列情形之一者，學校不受理其學位申請：（1）學習期間觸犯國家法律，構成刑事犯罪；（2）學位論文有抄襲、剽竊、僞造、篡改、買賣、代寫等學術不端行為；（3）學習期間受到學校記過以上（含記過）處分，處分尚未解除；（4）其他經學位評定委員會認定不适宜授予學位的情形。

學位點明确導師“第一責任人”角色，對導師開展針對性報告會，明确導師要求。導師考核機制已納入學院工作計劃，具體實施細則正在完善。

學位點已确立分流淘汰機制，根據《保險碩士（IM）研究生人才培養方案》，研究生開題前未通過32學分課程學習，論文答辯前未完成專業實習及未達到學術活動參與要求，并取得規定學分的，不得參加開題答辯、論文答辯等，延期半年。根據《太阳成集团tyc234cc研究生管理規定》（粵金院〔2023〕52号），研究生在學期間有下列情形之一的，學校予以退學處理：（一）休學期滿，在學校規定期限内未提出複學申請或者申請複學經複查不合格的；（二）根據三級甲等及以上醫院診斷，不能繼續在校學習的；（三）超過2周未注冊而又未履行暫緩注冊手續的；（四）未經批準連續2周未參加學校規定的教學活動的；（五）一學期内曠課累計達到60學時的；（六）超過培養方案規定的最長學習年限，仍未修滿學分的；（七）其它經學校研究應予以退學的。

（八）學風建設

學位點在2023級新生入學教育中開展“學術生涯啟航：研究生學習規劃與學術規範”專題報告會，系統闡釋學術不端行為的界定标準與保險研究特有的倫理要求，通過典型案例解析築牢學生學術道德根基，為後續學術研究奠定規範基礎，本次報告會參與人數39人，覆蓋率達到了100%。此外，2023年通過“學術團隊管理與科研誠信建設”“導師首要職責與師德師風建設”“導學關系構建與溝通藝術”等報告會，強化師德師風與學術規範要求，實現了導師全覆蓋。

論文工作尚未開展，無學術不端行為。

四、研究生教育支撐條件

（一）科學研究

本學位點近五年科研工作保持良好發展态勢，聚焦三個主要研究方向并取得系列應用性成果。在商業保險與保險規制方向，重點研究風險管理與保險産品創新，完成《商業健康保險、預防性儲蓄動機與居民消費支出》（《金融研究》，2023）等研究，為健康保險發展提供實證依據；開展普惠型補充醫療保險供給機制優化（廣東省社科項目，2021），提出“惠民保”産品改進方案。在社會保險與精算方向，着力精算模型在政策制定中的應用，出版《基本養老保險精算評估報告（2018-2093）》（專著，2021），預測長期基金收支狀況；完成長期護理保險籌資機制優化（廣東省社科項目，2021），為試點改革提供方案。在農村保險與金融方向，重點關注農業保險與綠色金融，開展政策性農業保險減貧效應研究（國家自科面上項目，2019-2022），建立扶貧機制優化模型。此外，承擔廣東省野生動物肇事責任保險發展研究（2022）等地方服務項目，促進大灣區保險創新發展。五年累計承擔國家級項目8項、省部級課題20餘項，當年到賬科研經費總額超過160萬元，累計在《管理世界》《金融研究》、Insurance: Mathematics and Economics等中外權威期刊發表論文近100篇，體現了理論研究與實踐應用的緊密結合。

（二）支撐平台

在研究生案例教學支撐方面，學位點于2023年度正式啟動保險碩士研究生教學案例培育專項，對獲批立項的原創教學案例每項給予2000元經費資助，共計資助案例16項，以推動具有學科特色和實務價值的案例資源建設。同時，特邀有着豐富案例撰寫經驗的專家為學位點教師開展案例撰寫方法專題培訓，并組織“一對一”針對性輔導，着力提升教學案例的學理深度與教學适用性。

學位點擁有省級保險實驗室1個，配備精算建模軟件等教學設施，基本滿足案例教學與實踐教學需求。實驗教學中心配備計算機60台，安裝有SAS、R、Python等數據分析軟件，可支持保險大數據分析等課程的教學需求。

學位點于2023年新增1個校級實踐教學基地（泰康養老保險股份有限公司廣東分公司校外實習基地），當前擁有1個省級科産教融合實踐教學基地、2個省級校外實踐教學基地、3個校級實踐教學基地，實踐教學範圍覆蓋承保、核保、理賠、風險管理、再保與保險科技等環節。學位點依托太保産險大灣區風險減量創新實驗室，有效拓展學生參與項目研究、産品開發與風險治理的機會。學位點與中國人保财險廣東省分公司和中彙人壽廣東分公司分别複辦和新建1個校企協同培養班，形成“崗前培訓—基地實習—優先錄用”鍊條式培養模式，為專業學位研究生的實踐能力與職業發展提供有力支撐。

（三）獎助體系

學位點已建立研究生獎助體系框架，按照學校《研究生教育獎勵辦法》執行。2023年計劃投入獎助經費10萬元，其中國家學業獎學金覆蓋率計劃達到100%（一等獎15%、二等獎35%、三等獎50%），國家獎學金名額2人。同時規劃設立優秀學位論文獎勵（校級0.1萬元/篇）、案例開發資助（每項2000元）等專項激勵措施，将從2024年開始正式實施。

（四）管理服務

學位點配備專職管理人員3名，包括分管研究生工作的副院長1名，研究生中心主任1名和教務秘書1名。初步建立了研究生權益保障機制，通過中心主任和教務秘書日常收集學生訴求，反饋給分管研究生工作的副院長和院長。由于學生剛入學，尚未開展系統的滿意度調查，計劃在2024年建立定期調查機制。目前主要通過輔導員日常溝通和班級委員反饋了解學生需求，及時解決學生在學習和生活中遇到的問題。

五、學位點服務貢獻典型案例

從課堂到田間：保險賦能清遠絲苗米百億産業的廣金實踐

近年來，太阳成集团tyc234cc保險碩士學位點持續深化與地方政府、保險機構的協同合作，在服務地方發展中成效顯著，形成了一批具有示範意義的服務地方典型案例。2023至2024年，在清遠市政府指導下，學位點聯合中國太平洋财産保險股份有限公司清遠中心支公司（以下簡稱“清遠太保”）協同探索保險賦能清遠絲苗米産業高質量發展的有效路徑，構建了互利共赢的新格局。

1. 校企政科産教融合建設背景

根據清遠市政府制定的《清遠絲苗米創百億産業行動計劃（2022-2025年）》，絲苗米産業緻力于構建集育種、種植、加工、營銷與農旅于一體的全産業鍊融合發展模式。該産業鍊條長、環節多，面臨的風險也呈多元化特征：既包括氣候變化、病蟲害等傳統自然風險，也涵蓋加工機械、倉儲設施因災害事故導緻的财産損失風險，更延伸至信用違約、收入波動、品牌聲譽、産品責任與旅遊安全等新興責任與信用風險。

絲苗米保險作為重要的風險保障制度與政策工具，對百億産業計劃的順利實施具有戰略意義。在此背景下，清遠太保與學位點開展深度合作，充分融合政府的政策引導力、保險企業的市場實踐力與高校的智力支持力，形成了“校、企、政”三方協同推進地方經濟發展的創新機制，展現了顯著的實踐價值。

2. 調研實踐與政策支持

2023年7月-2024年4月期間，在清遠市政府、農業農村局、金融局和金融監督管理局的指導下，太阳成集团tyc234cc與清遠太保建立基于産教融合的深度合作模式。保險碩士學位點師生深入清遠市陽山縣青蓮鎮、黎埠鎮、大崀鎮、七拱鎮、連州市保安鎮、清遠民族工業園、清城區等地，通過參觀走訪、座談交流、問卷調查等多種方式，對部分清遠絲苗米種植大戶和生産加工企業、農戶、村委、政府部門等開展深度調研，了解清遠市絲苗米産業融合發展和絲苗米保險的相關情況，為後續政策研究與學術分析積累了寶貴的一手資料。

2023至2024年，碩士學位點專家團隊全程參與了多輪清遠市絲苗米保險高質量發展專題研讨。保險學位點在項目中充分發揮政策研究與決策咨詢功能，不僅深度研讨論證了多項關鍵政策文件，更系統參與了絲苗米保險方案的設計、調研與優化工作，為地方保險制度創新提供了堅實的理論支撐與智力支持。

3. 科學研究與成果轉化

2023年6月，清遠太保與保險碩士學位點聯合啟動“‘絲苗米保險+’高質量發展研究”課題，系統探索絲苗米保險發展的現狀、影響因素和滿意度，并提出具有可操作性的政策建議。

保險碩士學位點專家團隊在深入清遠市多個縣區鎮開展實地調研與深度訪談的基礎上，系統完成了《清遠市“絲苗米保險”需求調研報告》《清遠市“絲苗米保險”滿意度調查報告》以及《清遠市“絲苗米保險”高質量發展報告》三項核心成果。報告基于問卷數據與典型案例，全面梳理了絲苗米保險的發展現狀，識别出影響其推廣的關鍵因素，并評估了參保主體的滿意度水平。在此基礎上，研究從産品創新、政策協同與服務優化等維度，提出推動絲苗米保險實現高品質發展的具體路徑，為清遠市絲苗米全産業鍊的持續健康發展提供了重要參考與實踐啟示。上述研究成果已被清遠太保正式采納，并出具公函确認其應用于實際産品優化與業務拓展。2023年7-9月，本實踐案例陸續得到“中國教育在線”“學習強國”“羊城晚報”“廣州日報”等國内各級知名媒體的廣泛宣傳報道，并在社會上引起廣泛影響，帶動了廣大師生一起為鄉村振興貢獻才智。

太阳成集团tyc234cc保險碩士學位點以清遠絲苗米産業為實踐載體，通過“校企政科教融合”模式，成功探索出保險服務地方特色農業的有效路徑。這一實踐不僅實現了人才培養與産業需求的精準對接，更通過研發定制化保險方案、開展風險評估調研，為清遠市打造百億級絲苗米産業提供了關鍵支撐，體現了保險教育在服務鄉村振興與農業現代化中的實質性價值。

六、存在的問題及改進措施

（一）存在的問題

本學位點作為2022年新設學位點（2023年招收首批學生），在培養初期主要存在以下問題：

（1）行業導師參與度有待提高，校内外導師協同機制運行效率需進一步提升。目前“雙導師制”尚處“形式耦合”，未達“實質協同”。校内導師偏重理論與論文，行業導師偏重實踐與實習，雙方在研究生培養的核心環節（如選題、中期考核、論文指導）上交集不足，未能形成有效合力。（2）案例教學質量需要加強，案例開發數量與質量仍有提升空間；案例開發處于“自發零散”狀态，未成“系統生态”。案例素材多依賴于公開報道或教師個人網絡，難以獲取企業内部一手、鮮活的真實數據和決策場景，導緻案例的時效性和深度受限。（3）學生實踐能力培養體系需進一步完善，提高實踐基地使用效率。實踐環節“點狀分布”，未成“閉環體系”。（4）科研成果轉化能力仍需加強，保險行業發展的應用性研究相對較少。科研工作以“學術導向”為主，“應用轉向”有待加速。學者不夠熟悉行業迫切的真問題，企業不充分信任學者的研究成果能解決實際痛點。亟待建立有效的交流平台和穩定的合作機制。

（二）改進措施

（1）盡快制定《行業導師遴選與管理辦法》，将指導學生實踐、參與課程建設等納入考核指标。設立行業導師崗位職責，要求其給在校研究生開設專業、人文講座或選修課程；指導研究生實踐實習；協助指導研究生學位論文；指導研究生就業創業等。明确考核制度，在聘期内，對行業企業導師進行定期或不定期考核，重點考察其師德師風、履職表現等方面。對履職不盡責的行業企業導師，終止其行業企業導師資格。

（2）案例教學實施“三個一”工程：鼓勵每位專任教師每年主持或參與1個教學案例的開發，每門專業課程至少包含1個精品案例，每個專業方向至少建設1個案例庫。組建案例教學研究中心，聘請國内知名案例專家進行指導，開展案例教學法培訓。

（3）實踐教學體系優化：參與修訂校級《校外實踐教學基地管理辦法》，進一步明确基地使用考核機制。與合作企業共建實踐課程，開發10個實踐教學模塊。建立穩定的校企合作機制，保障實踐教學工作的持續開展。

（4）産學研深度融合：為産學研深度融合提供專項資金支持，每年投入專門經費支持應用型研究。建立科研成果轉化激勵機制，對獲得政府采納或企業應用的研究成果給予配套獎勵。